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REPORTING DE L’ACTIVITE BANCAIRE
REPORTING DE L’ACTIVITE BANCAIRE
Pilotage consolidé de l’activité bancaire
Décidez sur la base de faits, pas d’estimations.
MONEY MANAGER transforme vos données bancaires en décisions.
RAPPROCHEMENT BANCAIRE SÉCURISÉ
RAPPROCHEMENT BANCAIRE SÉCURISÉ
Sans rapprochement fiable, il n’y a pas de décision fiable.
Le module de Rapprochement de MONEY MANAGER sécurise vos comptes et renforce votre gouvernance financière.
AUDIT ET SUIVI DES DAT (Dépôts à Terme)
AUDIT ET SUIVI DES DAT (Dépôts à Terme)
Chaque DAT mal suivi est un rendement perdu.
MONEY MANAGER sécurise votre trésorerie et valorise chaque placement.
TRACKING ET CONTROLE DES FACTURATIONS BANCAIRES
TRACKING ET CONTROLE DES FACTURATIONS BANCAIRES
Chaque jour sans contrôle bancaire est un manque à gagner potentiel.
CASH CONTROL / MONEY MANAGER permet d’agir, de mesurer et de décider rapidement.
1. Contexte et justification
Votre entreprise souhaite renforcer sa gestion financière à travers un contrôle rigoureux des facturations bancaires.
L’objectif global est de réduire les pertes financières liées aux erreurs de calcul ou surfacturations bancaires par la mise en œuvre du logiciel CASH CONTROL.
2. Objectif du module
Objectif général :
Mettre en place un environnement numérique sécurisé et automatisé pour contrôler les facturations bancaires et détecter les écarts puis réclamer,
Objectifs spécifiques :
- Automatiser la reconstitution des calculs bancaires et des intérêts ;
- Identifier les erreurs de calcul et les prélèvements erronés ;
- Générer des rapports de réclamation précis et documentés ;
- Former le personnel à l’utilisation du logiciel CASH CONTROL ;
- Assurer l’assistance des utilisateurs en cas de besoin.
3. Périmètre d’intervention
- Un dispositif complet de contrôle et de récupération de cash bancaire
- L’intervention de 2M SARL, à travers le module Contrôle des facturations bancaires couvre l’ensemble de la chaîne de contrôle bancaire, depuis le paramétrage initial jusqu’à la récupération effective des montants indûment facturés.
a) Structuration et paramétrage bancaire
- Enregistrement et structuration de l’ensemble des comptes bancaires de l’entreprise ;
- Intégration et mise à jour des conditions bancaires négociées avec chaque établissement financier, servant de référence de contrôle.
b) Contrôle automatisé et détection des anomalies
- Vérification systématique de la correcte application des dates de valeur ;
- Contrôle automatisé des commissions, frais et agios prélevés par les banques ;
- Détection immédiate des écarts et anomalies de facturation ;
- Génération d’alertes facilitant une action rapide et documentée.
c) Accompagnement à la réclamation bancaire
- Génération automatique de lettres de réclamation personnalisées ;
- Analyses comparatives claires entre les prélèvements bancaires et les facturations théoriques reconstituées ;
- Production d’états justificatifs conformes aux conditions contractuelles, prêts à être transmis aux banques.
- Un dispositif opérationnel, structuré et orienté résultats financiers concrets.
4. Gains et résultats attendus
Des impacts financiers mesurables et durables
La mise en œuvre du module Contrôle des facturations bancaires permet à l’entreprise de générer des gains immédiats et structurels :
- Réduction significative et mesurable des surfacturations bancaires ;
- Récupération rapide des montants indûment prélevés par les banques ;
- Diminution durable des charges financières, notamment sur les comptes OHADA 6318 – Autres frais bancaires et 67 – Frais financiers ;
- Réduction des pertes financières liées aux anomalies bancaires ;
- Autonomie renforcée des équipes internes dans le suivi, la vérification et la gestion des réclamations bancaires ;
- Amélioration de la gouvernance financière et renforcement de la discipline bancaire.
PRODUCTION AUTOMATIQUE DU RAPPORT QUOTIDIEN DE TRÉSORERIE
PRODUCTION AUTOMATIQUE DU RAPPORT QUOTIDIEN DE TRÉSORERIE
MONEY MANAGER vous donne une longueur d’avance chaque jour.
BON A SAVOIR
BON A SAVOIR
Bref résumé des tâches du Trésorier d'entreprise
- Il coordonne l'équipe de réalisation des rapprochements bancaires,
- Il est l'interlocuteur principal du Groupe avec les banques pour la gestion des suspens bancaires,
- Il organise les réunions mensuelles de revue avec la hiérarchie,
- Il organise les réunions trimestrielles de revue des suspens avec les banques,
- Il produit le Reporting de trésorerie mensuel destiné aux décideurs locaux et au Groupe,
- Il produit la synthèse des encaissements/versements/positionnement en banque mensuel,
- Il produit les tableaux mensuels de synthèse des facturations bancaires (agios, commissions et frais bancaires) ainsi que des produits financiers
- Il encadre et pilote les équipes sous sa responsabilité,
- Il effectue la revue et l'évaluation de l'exécution du chronogramme de travail dans les agences et dans les filiales (Dans les limites de ses attributions),
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Il assure le respect de la bonne application des conditions bancaires par le contrôle rigoureux des facturations bancaires : (En effet il recalcule et reconstitue les agios prélevés par les banques et procède aux éventuelles réclamations),
- Il assure le suivi des cantonnements en banque,
- Il assure le suivi du compte des provisions liées à la trésorerie,
- Il assure le suivi des comptes de cautions et des engagements hors bilan,
- Il traite les impayés avec les banques, les agences et les filiales,
- Il confirme les encaissements effectifs des règlements clients ,
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Il initie toute action visant à optimiser les coûts financiers (Dans les limites de ses attributions),
- Il est le pivot de l'équilibre de la relation entre la banque et l'entreprise
Quelques précisions détaillées :
- Récupération des RDC (Relevés de compte bancaires) électroniques (internet),
- Analyse des encaissements clients spécifiques (Acompte et/ou encaissement chèque et/ou virement reçu pour autoriser la livraison des marchandises)
- Analyse des tombées et des mises en place de financement (Spot, Escompte, CMT) et de placement (DAT, BC),
- Analyse des opérations en attentes d’exécution par les banques,
- Analyse des soldes prévisionnels en valeur par compte,
- Décision de nivellement des comptes si nécessaire, (Si oui préparation des ordres de nivellement à faire signer par le DAF ou le DG et remise à la banque le même jour avant l’heure de caisse)
- Intégration des paiements à effectuer et validation selon les positions prévisionnelles bancaires
- Préparation des règlements par masse et par poste budgétaire
- Analyse de la nouvelle situation des Soldes des comptes bancaires par banque,
- …
La gestion de trésorerie (La mission)
La gestion de trésorerie à pour mission traditionnelle de valoriser la gestion efficace et l’équilibre des flux. Avec l’évolution des besoins de l’entreprise et selon le secteur d’activité, la fonction de trésorerie doit aujourd’hui intégrer la gestion dynamique des risques, en partie induit par l’aléa croissant des marchés, sans laquelle il ne peut y avoir de véritable maîtrise de la politique financière. Le cœur de la fonction de trésorerie est la gestion de trésorerie prévisionnelle en date de valeur avec pour objectif majeur de réduire les frais financiers et d’accroître les produits financiers selon la situation.
La gestion de trésorerie (une obligation)
Toute entreprise qui ne met pas en place un système de gestion de trésorerie prévisionnelle en date de valeur s’expose à de pertes sur la rentabilité. En effet, la réduction de la marge commerciale produite par les ventes sera désormais diminuée et régulièrement consommée par les facturations bancaires qui auraient pu être évitées si la fonction de trésorerie prévisionnelle en date de valeur avait été mise en place.
Par le suivi quotidien des soldes en date de valeur, Il est possible de réaliser des économies potentielles sur les commissions, frais et agios bancaires liées à l’exploitation quotidienne des comptes bancaires de votre entreprise. La non connaissance précise et quotidienne des soldes en date de valeur de vos comptes bancaires implique une gestion empirique qui génère les trois types d’erreurs suivantes que le trésorier peut commettre s’il ne gère pas correctement sa trésorerie en date de valeur :
CONTREPHASE…
La non connaissance quotidienne et précise des soldes en date de valeur, vous empêche d’effectuer les virements de nivellement de comptes au moment opportun. Il est possible de définir cette erreur de gestion comme étant la différence entre les frais financiers qui ont effectivement été payés du fait des découverts enregistrés, et les frais qui auraient dû être payés si les compensations adéquates en date de valeur entre les comptes et les banques avaient été effectuées.
SUR-MOBILISATION…
La non connaissance quotidienne et précise des soldes en date de valeur, vous emmène :
- Soit à ne pas placer les soldes créditeurs au moment opportun,
- Soit à procéder à des financements excessifs par rapport aux besoins réels.
Il est possible de définir cette erreur de gestion comme étant égale :
- Soit aux intérêts de placements non réalisés sur la période,
- Soit aux agios effectivement payés sur les financements mobilisés au delà des besoins réels.
SOUS-MOBILISATION…
La non connaissance quotidienne et précise des soldes en date de valeur, vous entraîne par moment à rester à découvert au lieu de vous financer par une opération moins onéreuse qui générerait un coût financier moins important.
Il est possible de définir cette erreur de gestion comme étant la différence entre les agios de découvert effectivement payés et les agios de crédits à court terme qui auraient dû être payés si l’on s’était financé à un taux plus intéressant que celui du découvert.
CONCLUSION…
La somme de ces trois erreurs de gestion vous donne le montant théorique des économies de frais financiers réalisables au sein de votre société si vous mettez en place un système de gestion de trésorerie en date de valeur. Nous considérons que, pour une société gérant sa trésorerie en date comptable de manière classique, et mettant en place un système rationnel en date de valeur, il est possible de réaliser 75 à 80% d’économies théoriques la première année.
Maîtrise tous les aspects de la liquidité de l’entreprise,
Présente une situation objective de la trésorerie de l’entreprise :
Chaque jour avant 10h00 :
- Soldes bancaires, Impayés, Financements et placements encours
- Propositions de Nivellements de comptes,
Chaque fin de mois avant le 10 du mois suivant :
- La situation récapitulative du mois en cours de clôture
- Un état prévisionnel détaillé par compte, des agios à prélever par chaque banque,
- Un état donnant la situation des impayés du mois,
- Un état récapitulatif des régularisations et des anomalies constatées sur les comptes,
- Un état de la situation prévisionnelle du mois M+1 contenant :
- Besoins de financement,
- Excédents de trésorerie,
- Ajournement de certains règlements fournisseurs locaux et étrangers,
- Négociations bancaires envisageables…
Chaque mois, il présente des états de Rapprochement limpides et très affinés.
Ces états seront toujours complétés par des observations permettant au chef Comptable et au Directeur Financier de mieux apprécier les suspens présentés. La liste des écritures rapprochées leur sera également fournie pour une analyse optimale des engagements honorés et à honorer ainsi que des encaissements confirmés et en attentes.
Maîtrise les outils de rapatriement quotidien des opérations bancaires :
- Structure des fichiers reçus,
- Logique fonctionnelle des outils installés,
- Les personnes à contacter en cas de difficultés ponctuelles ou récursives.
Dispose des outils de travail adaptés à l’environnement local :
- Connexion bancaires pour le rapatriement quotidien des Extraits de la veille,
- Automatisation du Reporting de l'activité bancaire,
- Automatisation du Tracking et Contrôle des facturations bancaires,
- Automatisation des Rapprochements bancaires et comptables,
- Automatisation de la Gestion prévisionnelle en date de valeur,
- Automatisation de l'analyse du Cash-flow,
- Automatisation de la Production du rapport de trésorerie,
- Automatisation de la Gestion des financements et des placements,
- Bonne formation des utilisateurs,
- Assistance téléphonique et sur le site des et des utilisateurs.
TRESORERIE PREVISIONELLE EN DATE DE VALEUR
TRESORERIE PREVISIONELLE EN DATE DE VALEUR
Avec MONEY MANAGER vous avez toujours une longueur d’avance.
SUIVI ET ANALYSE DES FINANCEMENTS (SPOT, ESCOMPTE, CMT)
SUIVI ET ANALYSE DES FINANCEMENTS (SPOT, ESCOMPTE, CMT)
MONEY MANAGER vous aide à financer au juste prix.
SUIVI ET ANALYSE DU CASH-FLOW
SUIVI ET ANALYSE DU CASH-FLOW
Comprendre aujourd’hui, décider pour demain
MONEY MANAGER transforme votre cash-flow en outil de décision stratégique.
GESTION DES OPERATIONS DE CAISSE
GESTION DES OPERATIONS DE CAISSE
C'est l'Outil est incontournable dans la gestion de toutes vos opérations de caisse, Handle Cash vous offre un suivi impeccable de l’ensemble de vos entrées et sorties ainsi que de vos encours de décaissements à justifier.
Ce module simple et très pratique avec une excellente visibilité sur la situation de l’ensemble de vos opérations de caisse.
Maîtrisez vos espèces, sécurisez vos opérations
La gestion des opérations de caisse est un point sensible du contrôle interne. Sans outil structuré, les bons provisoires non apurés, les écarts d’espèces et le manque de traçabilité peuvent fragiliser la gouvernance financière.
Le module Gestion des opérations de caisse de MONEY MANAGER permet de suivre, sécuriser et justifier l’ensemble des mouvements d’espèces, avec une traçabilité complète et un journal de caisse fiable et contrôlé.
Chaque sortie est justifiée, chaque solde est expliqué.
Ce que fait le module Gestion de caisse
Le module permet de :
• Piloter l’ensemble des opérations d’entrée et de sortie de caisse
• Sécuriser la gestion des bons provisoires
• Produire un journal de caisse fiable et auditable
• Réduire les risques d’écarts, d’abus et de pertes d’espèces
Comment MONEY MANAGER crée de la valeur
Alimentation et mouvements de caisse maîtrisés
La caisse est alimentée de manière sécurisée à partir :
• Des retraits d’espèces bancaires
• Des nivellements entre caisses
• Des appels de fonds
• Inversement, les excédents d’espèces et les chèques en caisse peuvent être reversés vers les comptes bancaires.
Les flux espèces-banques sont parfaitement tracés.
Gestion rigoureuse des sorties de caisse
Toutes les sorties d’espèces sont :
• Effectuées dans des seuils autorisés et paramétrés
• Justifiées par des pièces ou suivies en bons provisoires
• Les sorties concernent notamment :
- Paiements fournisseurs et honoraires
- Avances au personnel
- Règlements exceptionnels en espèces
Aucun décaissement sans justification ni autorisation.
Bons provisoires : suivi et apurement sécurisé
Le module permet :
• L’enregistrement des bons provisoires
• Le suivi progressif des justificatifs
• L’apurement des bons provisoires par intégration en opérations définitives de caisse
Vous savez à tout moment qui doit quoi, pour quel montant et depuis quand.
Journal de caisse et états de contrôle
MONEY MANAGER met à disposition :
• Le journal de caisse par date
• La liste des bons provisoires en cours
• La liste des chèques du personnel encore en caisse
• Des journaux d’opérations avec sélection multicritère
Une visibilité totale pour le DAF, l’audit interne et les commissaires aux comptes.
Inventaire et contrôle des écarts
Le module permet de réaliser des inventaires pour :
• Identifier les écarts entre espèces comptées et soldes théoriques
• Connaître le nombre et le montant des bons provisoires non apurés
• Suivre les chèques et effets encore en caisse ou remis en banque
Les écarts sont détectés immédiatement, les risques maîtrisés.
Bénéfices pour l’entreprise
• Sécurisation totale des opérations de caisse
• Réduction des écarts et risques de fraude
• Maîtrise des bons provisoires
• Journal de caisse fiable et conforme
• Renforcement du contrôle interne
La caisse devient un outil maîtrisé, pas une zone de risque.
Mise en œuvre simple et rapide
• Paramétrage des règles et seuils
• Formation des utilisateurs
• Accompagnement à la prise en main
Le module est rapidement opérationnel et s’intègre aux procédures existantes.
MONEY MANAGER transforme la gestion des espèces en processus sécurisé.
PORTEFEUILLE DES EFFETS CLIENTS, ESCOMPTE, ENCOURS, APUREMENT, RESTRUCTURATION, GARANTIE, VALIDATION,
PORTEFEUILLE DES EFFETS CLIENTS, ESCOMPTE, ENCOURS, APUREMENT, RESTRUCTURATION, GARANTIE, VALIDATION,
Le suivi manuel des recettes clients à terme (effets et chèques en portefeuille) peut poser un réel problème de contrôle, car la synchronisation des remises à l'encaissement à bonnes date d'échéance nécessite une bonne maîtrise de vos avoirs d’une part en coffre fort et d’autre part en circulation dans l'entreprise.
ALVIREN est la solution qui permet de sécuriser vos avoirs en coffre fort et d'optimiser la rapidité des encaissements pour assurer la liquidité des comptes bancaires :
- Soit par les remises à l’encaissement à bonne date d’échéance,
- Soit en anticipant l’escompte de certaines traites (effets de commerces).
De quoi s’agit-il ?
- Effectuer les entrées en coffre fort des effets et des chèques clients,
- Effectuer les sorties du coffre fort,
- Effectuer les retours en coffre fort,
- Confirmer les mouvements du coffre fort, par signatures autorisées des donneurs d'ordre,
- Gérer le portefeuille des effets reçus des clients,
- Effectuer les remises à l’encaissement et à l’escompte à partir des Bordereaux proposés,
- Gérer le portefeuille des chèques reçus des clients,
- Effectuer les remises à l’encaissement à partir du Bordereau proposé,
... - Gérer et suivre les apurements (régularisations en attente de régularisation par chaque client),
- Gérer et suivre le détail des impayés,
- Gérer et suivre les recettes devenues douteuses,
- Gérer et suivre les recettes mis en garantie lors de vos financements bancaires,
- Gérer et suivre les financements restructurés avec archivage de la liasse restante,
... - Analyser les encours clients selon vos critères de tri pour un résultat personnalisé, rapide et optimal,
- Analyser la situation d’un client avec présentation détaillée des impayés, des recettes douteuses, des recettes liées aux financements restructurés, des recettes mises en garantie),
... - Consulter les recettes présentées par le déclenchement de l'Alerte afin de relancer les clients par SMS et Email,
- Editer l'Inventaire général des avoirs avec PV détaillé et comparatif entre le coffre fort et l’application,
