REPORTING DE L’ACTIVITE BANCAIRE

Le module de Reporting est très utile pour les entreprises qui souhaitent maîtriser l’activité avec leurs banques partenaires. Ce module permet également de mesurer le volume des transactions sur une période et présenté les rapports statistiques : par banque, par mois et par zone géographique.

Mise en œuvre simple et pratique :

• Paramétrage personnalisé de vos codes budgets,
• Intégration des relevés bancaires, 
• Attribution des bons flux et des bons codes budgets,
• Éditer les états d’analyse et les graphes.

RAPPROCHEMENT BANCAIRE SÉCURISÉ

Le rapprochement bancaire est très utile car il permet de garantir l’exhaustivité des opérations présentées sur les relevés de comptes bancaires et de détecter rapidement certaines  fraudes et/ou anomalies.

C’est vrai que certaines entreprises  produisent  des  états  de  rapprochement  avec  un  certain  retard  car  elles manipulent de très grandes quantités d’opérations et  parfois  sur  plusieurs comptes bancaires. Il  est  conseillé  de  le  réaliser  chaque  mois juste  après  la  clôture  des  comptes  de  la  période  comptable arrêtée pour optimiser les analyses.

Avec MONEY MANAGER il est possible de réaliser vos rapprochements bancaires en très peu de temps et quelque soit le volume d’opération et le nombre de compte à traiter.

De quoi s’agit-il ? 
 

• Enregistrer vos comptes bancaires et vos comptes comptables,
• Attribuer à chaque utilisateur des comptes précis pour responsabiliser et sécuriser les travaux
• Enregistrer les derniers états de rapprochement de l’entreprise,

 
Après l’arrêté des comptes comptables :

1. Pour les opérations :

• Transfert des opérations bancaires du module Reporting ou Tracking vers le module de rapprochement bancaire,
• Extraction des opérations comptables de la période à traiter (fichier Excel ou fichier Texte)
• Intégration dans MONEY MANAGER des opérations comptables extraites de votre logiciel comptable,
   

2. Pour les traitements :

• Effectuer les rapprochements automatique,
• Effectuer les rapprochements assistés à l’écran,
• Éditer les états d’analyse (suspens et synthèse générale),
• Présenter des états de Rapprochement au Chef comptable et au Directeur Financier pour validation,
• Classer dans un chrono (disponible pour le commissariat aux comptes)
   

3. Encore plus de points forts :

• Le module  de  rapprochement  bancaire  de MONEY MANAGER  s’adapte parfaitement à tous les logiciels comptables, car il utilise un puissant outil de localisation automatique des identifiants logés dans chaque fichier comptable reçu,
•  Pour corriger les anomalies, il est possible d’annuler des rapprochements effectués par erreur et reprendre le traitement avec les bonnes opérations sans fausser les soldes.
•  MONEY MANAGER sécurise les travaux et les états d’analyse par l’interdiction de modifier et de supprimer des opérations existantes dans l’application.
•  Avec MONEY MANAGER, les travaux de rapprochement sont réalisés en toute sécurité et en peut de temps tout en vous offrant des états de rapprochements sécurisés et très appréciables.
• ...

SUIVI ET AUDIT DES DAT(Dépôts à Terme)

Cette fonction est très utile lorsque vous souhaitez rentabiliser vos excédents de liquidité.

• Saisie et simulation des DAT à effectuer,
• Consultation de l’historique des DAT sur une période,
• Analyse des coûts négociables à faire valoir auprès de la banque lors de la mise en place,
• Positionnement automatique des valeurs à bonne date de valeur,
• Consultation des incidences liées aux valeurs prévisionnelles dans les situations de trésorerie,
• …

Avec MONEY MANAGER vous pouvez suivre vos DAT (Dépôts A Terme) et reconstituer les intérêts sur DAT, les Tombées, l’IRCM et chaque élément de valeur en toute simplicité.

De quoi s’agit-il ? 

-Paramétrage des conditions de DAT,

-Ajout des DAT :

• Saisie directe des DAT et importation des DAT existants,
• Valorisation des conditions spécifiques pour un suivi plus pointu par DAT,
• Mise en évidence des points de valeur contractuels à la mise en place par un document appelé ’’Coupon de validation définitif’’,

-Le Suivi des tombées bancaires, (Reversements et Prélèvements) via des tableaux récapitulatifs détaillés.

-Analyse les points de contrôle :

• Ecarts entre les Reversements de la banque et le détail reconstitué par l’application,
• Ecarts entre les Prélèvements de la banque et le détail reconstitué par l’application,
• Ecarts entre les Tombées de la banque (Dates et Montants) et le détail de l’application,
• Mise en évidence des régularisations bancaires et prise en compte dans les états de synthèse,
• Mise en évidence des points de réclamations détaillés lors des reconstituions par un document appelé ’’Analyse à postériori du DAT’’,
• …

-Edition des rapports de réclamation et de suivi :

• Lettre personnalisée,
• Justificatifs des écarts en réclamation,
• Journaux et Historiques des DAT et des encours par type de recherche,
• …

​

TRACKING ET CONTROLE DES FACTURATIONS BANCAIRES

Ne restez plus indifférent aux multiples facturations bancaires prélevées par vos banques partenaires. Ces prélèvements d'agios, commissions et frais bancaires parfois trop perçus que vous ne pouvez rapidement contrôler et réclamer faute de temps. 

En effet, avec MONEY MANAGER ce contrôle est désormais simple et rapide :

• Enregistrer vos comptes bancaires (à l'installation), 
• Enregistrer vos conditions bancaires (à chaque négociation), 
• Enregistrer régulièrement vos mouvements bancaires, 
• Effectuer les vérifications adéquates,
• Éditer les projets de réclamations à transmettre à la banque.

De quoi s’agit-il ?
 

• Vérification de la bonne application des conditions sur les dates de valeur 
  • Lettre de réclamation personnalisée, 
  • Justificatif détaillée des dates de valeurs contestées.  
     
• Vérification des commissions et des frais prélevées par la banque 
  • Lettre de réclamation personnalisée, 
  • Présentation des conditions bancaires appliquées, 
  • Analyse comparative entre les frais bancaires de la convention et les facturations reconstituées.  
     
• Vérification des Agios de découvert
  • Lettre de réclamation personnalisée, 
  • Échelles d’intérêts et Tickets d’agios détaillés reconstitués, 
  • Présentation des conditions bancaires appliquées, 
  • Présentation des tableaux d’analyse comparative entre les prélèvements bancaires et les agios reconstitués, 
  • Historique des mouvements bancaires erronés,  
     
• Détection automatique des anomalies bancaires (Alerte) 
  • Lettre de réclamation personnalisée, 
  • Analyse comparative entre les prélèvements de la banque et les conditions validées dans vos conventions bancaires.

PRODUCTION AUTOMATIQUE DU RAPPORT QUOTIDIEN DE TRÉSORERIE

Le rapport quotidien de trésorerie automatiquement produit par MONEY MANAGER est un excellent outil d’aide à la décision qui permet aux décideurs d'anticiper. En effet, la non connaissance précise des soldes prévisionnels en date de valeur vous amène parfois :

• A ne pas effectuer les nivellements quotidiens entre vos différents comptes bancaires. (Vous payez ainsi des intérêts débiteurs pour rien alors qu’il ya des comptes créditeurs qui ne sont pas rémunérés à vue),

• A effectuer des dépenses sur des comptes débiteurs en date de valeur alors qu’il ya des comptes créditeurs qui auraient favorablement supportés les dépenses engagées,

• A effectuer des encaissements sur des comptes créditeurs alors qu’il y a des comptes débiteurs qui ont besoin de ces recettes pour vous éviter de payer des intérêts débiteurs pour rien,

• A solliciter des financements à court terme (Crédit Spot) au delà des besoins réels,

• A solliciter des placements (DAT) au dessus des mobilisations prévisionnelles disponibles.

• D’apprécier les soldes en date de valeur et les soldes prévisionnelles en date de valeur pour préparer le l’exécution de certains gros règlements à venir et également pour anticiper les nivellements de compte à compte afin d’éviter de payer des intérêts débiteurs pour rien,
   

• D’optimiser l’orientation des recettes sur certains comptes selon les besoins de trésorerie à venir,
• De générer par un simple clic une lettre de nivellement de compte personnalisée et très détaillée à transmettre à la banque,
• De consulter la liste des dépenses à effectuer pour éventuellement en déplacer certaines (par actions interactives) afin d’obtenir la meilleure position des soldes attendues.
   

Le rapport quotidien de trésorerie proposé présente :

• L’analyse générale des soldes en date de valeurs regroupées par banques locale et par banques étrangères :
  • Soldes réelles en date de valeur,
  • Dépenses encours et non exécutées par la banque,
  • Recettes encours et non disponibles sur nos comptes,
  • Nivellements recettes et dépenses encours de validations,
  • Soldes prévisionnelles en date de valeur,
  • Détail des nivellements débités et non crédités (pour relancer la banque),
  • Aperçu générale des encaissements avec ratios par banque et moyenne journalière.
• L’analyse générale des dépenses encours et l’analyse générale des recettes en instance montrent deux tableaux (la liste et le type de répartition selon les besoins spécifiques de chaque entreprise)
   

Le rapport de trésorerie proposé permet de ressortir :

• Le mémo personnalisé et détaillé à l’attention du DAF/DFC/DG,
• Le tableau comparatif des recettes réalisées sur le mois traité par rapport au mois précédent avec illustration graphique et exportation Excel,
• Le tableau comparatif des recettes réalisées sur le mois traité par rapport à la prévision estimée avec illustration graphique et exportation Excel,
• Ces tableaux comparatifs des recettes sont établis en date de valeur et en jour ouvré avec des graphes de type (Courbes, camembert, histogramme, histogramme-empilé)
   

TRESORERIE PREVISIONELLE EN DATE DE VALEUR

Ce module permet d’apprécier le niveau de liquidité immédiatement disponible et sur les jours à venir :

• Pour anticiper les nivellements de compte à compte afin d’évider les intérêts débiteurs,
• Pour orienter la liquidité vers d’autres comptes d’imputation à débiter dans quelques jours,
• Pour valoriser la mise en place d’éventuels financements et honorer des engagements.

Pour cela :

• Saisir ou importer les dépenses à effectuer,
• Saisir ou importer les recettes clients à termes,
• Consulter le journal des prévisions pour effectuer ajouts et éventuelles corrections,
   
• Matcher les prévisions réalisées pour maîtriser le bon solde prévisionnel en date de valeur,
• Consulter les soldes en date de valeur et les soldes prévisionnels en date de valeur par compte et par banque pour préparer toutes les décisions d’anticipation, de valorisation et d’orientation adéquates.

Ce module offre également :

• Une fonction interactive très pratique pour l’optimisation de vos nivellements de compte,
• La génération automatiquement les lettres de nivellements à transmettre aux banques,
• L’intégration automatique des nivellements encours dans le rapport quotidien de trésorerie à présenter aux DF/DG pour appréciation et validation avant transmission aux banques,
   

SUIVI ET ANALYSE DES FINANCEMENTS (SPOT, ESCOMPTE, CMT)

Cette fonction est très utile lorsque vous souhaitez simuler les incidences des financements à mettre en place lorsque vous avez un besoin impératif de liquidité.

Pour le crédit SPOT :
-Saisie et Simulation des crédits spot à mettre en place,
-Sélection multicritères pour la consultation des journaux,
-Présentation des coûts bancaires négociables,

Pour le crédit moyen terme :
-Simulation et Saisie des CMT,
-Consultation du tableau d’amortissement et échéancier,

Dans les 2 cas :
-Positionnement automatique des décisions à bonne date de valeur,
-Consultation des incidences liées aux valeurs prévisionnelles dans les situations de trésorerie,
 

SUIVI ET ANALYSE DU CASH-FLOW

Rappelons qu'il s’agit ici, d’apprécier les indicateurs de l’entreprise permettant de connaitre à partir de son exploitation, son aptitude à financer ses investissements ou encore sa solvabilité à rembourser ses emprunts ainsi que sa capacité à distribuer des dividendes à ses actionnaires.

MONEY MANAGER vous permet de :

• Saisir ou Intégrer votre budget de trésorerie prévisionnel annuel,
• Ajuster votre budget de trésorerie prévisionnel (budget révisé).
  ​
• Afficher les états de suivi :
  • Analyse comparative entre les prévisions et les réalisations sur 3 mois avec les prévisions sur les 3 à venir,
  • ​Analyse comparative entre les prévisions et les réalisations sur 6 mois,
  • Analyse de l'évolution du Cash-flow sur 12 mois.
  • ​…

GESTION DES OPERATIONS DE CAISSE

Ce module simple et très pratique vous offre une excellente visibilité sur la situation de l’ensemble de vos opérations passées en caisse.

De quoi s’agit-il ?
 

• Alimenter vos caisses à partir des :
  • Retraits des espèces de votre compte bancaire,
  • Nivellements entre les caisses,
  • Appels de fonds bancaires,
    
     
• Alimenter vos comptes bancaires à partir des :
  •  Excédents d’Espèces en caisses,
  •  Chèques du personnel arrivés à échéance et encore en caisse,
     

Toutes les sorties de caisse sont effectuées sous un seuil autorisé et préalablement configuré.

• Sortie des espèces avec Justificatifs pour :
  • Règler des factures fournisseurs,
  • Règler des Honoraires en Espèces,
  • Règler certains salaires en Espèces,
  • Avancer des Espèces contre Chèque de l’employé,
    
     
• Sortie des espèces à Justifier pour :
  •  Enregistrer des Bons provisoires,
  •  Enregistrer progressivement les justificatifs des achats,
  •  Apurer des Bons provisoires par transformation en opérations intégrées en caisse,
     

• Suivre les transactions avec les banques :
  •  Espèces versés sur votre compte bancaire,
  •  Chèques du personnel remis à l'encaissement,
  •  Approvisionner la caisse à partir des décaissements bancaires,
    
     
• Consulter les journaux :
  • Journal de caisse à une date,
  • Liste des Chèques des employés encore en caisse,
  • Liste spécifique des opérations de caisse (sélection multicritère),
    
     
• Réaliser l’inventaire pour connaître :
  • Les écarts en espèces entre le détail compté et le détail calculés,
  • Le nombre et total des Bons provisoires restants à justifier,
  • Le nombre et total des chèques du personnel encore en caisse,
    
     
• Fonctions complémentaires :
  • Suivi des chèques et des effets clients encore en caisse,
  • Suivi des chèques et des effets clients remis en banque,
  • Suppression interdite et annulation contrôlée par niveau d’autorisation,
  • Voir dans l'inventaire le nombre et total des chèques clients encore en caisse,
  • Voir dans l'inventaire le nombre et total des Effets clients encore en caisse,

...

PORTEFEUILLE DES EFFETS CLIENTS, ESCOMPTE, ENCOURS, APUREMENT, RESTRUCTURATION, GARANTIE, VALIDATION,

Le suivi  manuel des recettes clients à terme (effets et chèques en portefeuille) peut poser un réel problème de contrôle, car la synchronisation des remises à l'encaissement à bonnes date d'échéance nécessite une bonne maîtrise de vos avoirs d’une part en coffre fort et d’autre part en circulation dans l'entreprise.

ALVIREN est la solution qui permet de sécuriser vos avoirs en coffre fort et d'optimiser la rapidité des encaissements pour assurer la liquidité des comptes bancaires :

• Soit par les remises à l’encaissement à bonne date d’échéance,
• Soit en anticipant l’escompte de certaines traites (effets de commerces).

De quoi s’agit-il ?
 

• Effectuer les entrées  en coffre fort des effets et des chèques clients,
• Effectuer les sorties du coffre fort,
• Effectuer les retours en coffre fort,
• Confirmer les mouvements du coffre fort, par signatures autorisées des donneurs d'ordre,
   
• Gérer le portefeuille des effets reçus des clients,
• Effectuer les remises à l’encaissement et à l’escompte à partir des Bordereaux proposés,
   
• Gérer le portefeuille des chèques reçus des clients,
• Effectuer les remises à l’encaissement à partir du Bordereau proposé,
  
  ...
• Gérer et suivre les apurements (régularisations en attente de régularisation par chaque client),
• Gérer et suivre le détail des impayés,
• Gérer et suivre les recettes devenues douteuses,
• Gérer et suivre les recettes mis en garantie lors de vos financements bancaires,
• Gérer et suivre les financements restructurés avec archivage de la liasse restante,
  
  ...
• Analyser les encours clients selon vos critères de tri pour un résultat personnalisé, rapide et optimal,
• Analyser la situation d’un client avec présentation détaillée des impayés, des recettes douteuses, des recettes liées aux financements restructurés, des recettes mises en garantie),
  
  ...
• Consulter les recettes présentées par le déclenchement de l'Alerte afin de relancer les clients par SMS et Email,
• Editer l'Inventaire général des avoirs avec PV détaillé et comparatif entre le coffre fort et l’application,